香港市金融科技协会联席会长出席会议,有关证券、期货机构相关高管及技术部门负责人逾50人参加会议。
围绕着“智能运营——洞察、决策、突破”这一主题,来自招商证券信息技术中心智能运营开发团队负责人罗建飞、中盛资本(国际)证券股份有限公司旗下品牌中盛证券总裁Bradley Suong、追一科技联合创始人胡晓、蘑菇云联合创始人宋洪强、国信证券信息技术总部管理系统开发部副总经理何志强、予信科技CEO彭傲立分享了智能运营、智能客服、智能投顾等领域的内容。
中盛证券总裁Bradley Suong从主要经营的证券承销与保荐、证券经纪、融资融券、兼并收购、证券私募发行、资产证券化、金融创新、风险投资等业务的概念、建设、未来以及招商证券智能运营取得的阶段性成果等四个方面进行了分享。对于智能运营的下一步发展,他认为,一是未来要推进个性化运营,挖掘每个存量用户价值;二是智能捕捉用户需求,根据个性需求自动触发运营策略;三是开发具有可预测能力的智能运营,使其可根据当前的实时数据预测未来的变化。
证券行业的传统经济业务持续走低,但仍有庞大的数据基础,国内证券公司和国内投行的收入结构分析有差距,比如摩根士丹利、瑞银等一线投行,主要收入还是客户管理,因此如何把拥有的用户基础转为服务基础,提升券商的运营能力是当前面临的机遇与挑战。
当前许多80、90后已是高净值用户,这个群体更容易接受个性化的线上服务,用户结构改变更是促使券商从智能化服务向财富管理转型的动力。他认为,当前券商智能化的服务建设同数据化包括以客户为中心的场景化需要全面的结合并做系统的升级。他对智能化服务的技术支撑、场景应用等进行详细地介绍,并指出AI能力的重要性。他表示,依托AI能力,构建券商AI服务体系,可以实现降本增效、体验升级以及数据智能运营。
金融科技在投资、财富管理领域备受瞩目,未来行业生态以及发展将会发生改变。具体而言,当前证券行业已呈现以下趋势:佣金正在下滑,财富管理市场不断增长。许多证券公司正从经纪业务向财富管理方面实现转型。
宋洪强认为,互联网用户正在下沉,微信互联网时代金融品类的机会窗口是当前的科技趋势,也就是说,借助微信生态,将小程序渗透到财富管理、金融领域将是接下来的窗口期。他介绍了游戏与小程序相结合形成财富管理社交营销,并表示未来将注重特殊数据的整理与结构化,并将其输出整个产业链上下游各个环节使用。
科技推动行业自我迭代,依托人工智能,智能客服、智能投顾、智能营销等现已落地多个应用。
何志强围绕着国信证券智能服务体系的组成、子系统等方面进行了详细的分享,就科学投顾、智能营销等场景应用进行了阐述。他表示,经纪业务智能服务体系对为客户提供高质量个性化服务,降低对投顾个人能力的依赖,提高客户服务的有效覆盖等有着重要意义,为经纪业务数字化、智能化运营及财富管理转型提供坚实后台能力支持。
投资银行的典型应用场景是什么?如何加速投行的业务?
彭傲立以投行的工作场景为切入点,分享了如何用技术加速投行业务的相关经验。他认为,产品的形成主要依靠专业知识与技术结合,同时,他还着重分析了利用大数据、人工智能控制项目风险的重要性。
廖亚滨作了会议总结,他认为,在移动互联网时代的背景下,智能运营可有效地将技术与业务结合起来,更好地连接客户与市场,体现技术价值。针对传统券商往科技化的转变,他表达了几点体会:一是做好事后资源分析,寻找优化点,不断突破;二是与客户共舞,与用户、市场结合起来,解决实际痛点与需求;三是积极应对市场的变化,将应用系统细分,提供个性化服务,并对服务进行有效管理。
邹胜表示,随着金融科技不断融合,券商在这一年的变化明显,主要表现在新一轮基础设施升级,以及基础能力与传统基础设施的结合。他认为,对于平台的建设,不同的角色看法各异,目前主要表现为大型证券公司有自主研发平台的能力,可按照企业的战略进行构建;中小型机构则难以构建完善的平台,需通过与外部合作迅速扩展能力;IT企业在专业领域做好标准组建等工作,并为相关机构与平台提供专业的配套服务。