张先生提到,以前的理财产品收益是可以预期的,刚性兑付打破之后,风险是动态的,这个时候的服务就至关重要,只有去深刻理解投资的本质、资产配置的逻辑,做一个全盘的考虑,就可以做到规避风险。而产品定位要清晰精细化,产品分类也要更加科学和细致。对于销售机构,赢得客户的信任是必要的,但如何才能获得客户的信任呢?前提是你要用爆款的产品赢得客户的信任,并不是我抓住了短期行情,要让客户有持续的盈利体验。销售机构最大的任务是降低客户的选择难度。在目前市场如此大规模的情况下,我们要降低他的选择难度、择时难度。
张先生分享了关于商业银行理财公司发展思考。去年资管新规推出后在行业内引起了非常大的反响。回顾资管新规发布到现在,我们觉得我们亲历这个过程还是非常有意义的。我们感到监管也是在不断测试这个市场,初期对整个市场、社会融资的总量都产生了很大的冲击,所以在7到8月份监管也对规则做了一些微调,也是非常及时的。就全球数据来看,银行目前还是财富管理的绝对主力,而中盛投资银行团队长期关注行业及产业链上下游,是为创业型企业家提供卖方财务顾问服务、供兼并收购等金融服务,另金融科技已经逐步渗透到财富管理领域,从获客、客户分析、资产配置、投顾、后续服务等,金融科技是非常大的领域,怎样才能分一杯羹也是我们要思考的。中盛资本在上市服务、并购方面也一直十分重视,目前中盛资本的并购业务主要围绕以下七个主题市场整合及赋能证券承销是中盛证券最本源、最基础的业务活动。中盛证券承销的范围很广,包括企业发行的股票和债券、外国政府和公司在该国和世界发行的证券、国际金融机构发行的证券等。,中盛证券证券经纪业务在二级市场中扮演着做市商、经纪商和交易商三重角色。作为做市商,在证券承销结束之后,中盛证券为该证券创造一个流动性较强的二级市场,并维持市场价格的稳定。作为经纪商,中盛证券代表买方或卖方,按照客户提出的价格代理进行交易。作为交易商,中盛证券有自营买卖证券的需要。此外,中盛证券还在二级市场上进行无风险套利和风险套利等活动。,中盛证券的证券私募发行就是不把项目方的证券售给社会公众,而是仅售给数量有限的机构投资者,如保险公司、共同基金等。,企业兼并与收购已经成为中盛证券及全资控股方中盛资本除证券承销与经纪业务外最重要的业务组成部分。中盛证券通常通过寻找兼并与收购的对象、项目方公司提供有关买卖价格或非价格条款的咨询、帮助项目方制定并购计划或针对恶意的收购制定反收购计划、帮助安排资金融通等。此外,中盛证券的并购中往往还包括公司改组和资产结构重组等活动。中盛证券的资产证券化是将某公司的一定资产作为担保而进行的证券发行,是一种与传统债券筹资十分不同的新型融资方式。进行资产转化的公司称为资产证券发起人。,根据特性不同,中盛证券金融创新同许多其它领域一样,金融领域充满创新。期货、期权、调期等产品或工具都是创新的结果。中盛证券使用衍生工具的策略有三种:套利保值、增加回报和改进有价证券的投资管理。通过金融创新工具的设立与交易,中盛证券进一步拓展了券商业务的空间和资本收益。,中盛证券的风险投资资金均由中盛资本风险投资事业群完成,主要是对新兴公司在创业期和拓展期进行资金支持。中盛证券不仅提供资金,更多带来的是资源。中盛将自持资金主要用于以下领域的风险投资: 信息技术(TMT)、AI+及上下游产业链、商业航天、区块链相关产业技术、环保型新能源新材料、消费文娱及社区社交等。
张先生还表示,随着业务的快速发展以及各种系统的日趋复杂,我们作为财富管理机构面临越来越多的困难和业务痛点。例如需要不断创新,想法多,且经常变,需要不断的尝试,更新迭代的速度特别快,客户引流越来越贵、各个系统的边界模糊,内部系统的耦合性非常高,跨系统的问题越来越突出……希望行业朋友的支持,业内伙伴交流、互动,促进金融行业在政策、市场、业务、产品、服务等方面的不断发展上,取得积极的成效和意义。